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  • 博時固收夏日海邊茶會上線:從“輕生活”到理財,擁抱固收“輕投資”

    資訊2022-09-16 11:56

    9月15日,博時基金固收夏日海邊茶會節目上線。博時基金三位固收投資大咖陳凱楊、張李陵、魏楨齊聚一堂,討論話題從飛盤運動聊到全民理財,從“輕生活”聊到固收產品“輕投資”,一起投資圈綜藝、投資小白和投資大咖的思想碰撞就此展開。

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    擁抱固收“輕投資”

    作為最近一直流行的一個熱詞,“輕生活”也可以在投資當中體現出來,那就是擁抱固收“輕投資”。即投資輕一點,通過低含權產品的積累,慢慢打卡投資知識,逐步打開投資的花花世界,我們會發現輕松投資、認真生活的美好。

    在博時固定收益投資二部總經理、投資總監、基金經理魏楨看來,在投資界的“輕生活”當中,固收產品是比較輕松的一個品種。“不要為模糊的未來而擔憂,要為清晰的當下而努力,固收投資、投資固收、輕松生活。”魏楨強調。

    博時基金董事總經理、博時固定收益投資一部總經理、基金經理陳凱楊談到,究竟如何挑選合適的投資品種,首先要弄清自己的性格,只有找到給自己生活做加法的產品,才會讓人在投資中擁有幸福感。

    在此基礎上,如果投資者對盈虧敏感度較大,亦或是對波動的敏感度很大,那么固收就是他們合適的選擇。

    “固收產品跟宏觀經濟大趨勢相關。它的投資周期較長,一般來說三年算一個周期,可以說固收在投資過程中,除非發生劇烈的變化,回撤是相對可控的。因此固收的投資線索比較清晰。“魏楨表示。

    博時固定收益投資三部總經理、投資總監、基金經理張李陵還認為,年輕人在投資的時候,還可以把資金分成三個部分。第一個部分預留為日常生活的開支需要,做最穩健的投資;第二部分可以參與一些中低風險,甚至保險的投資;最后再通過一部分比較長期的資金,用來做波動率稍微高一點的,可以扛住波動的投資。

    “這樣即便市場出現一些波動,因為擁有的是長線資金,只要相信做時間的朋友就能賺錢的話,這些波動都是我們可以容忍的,也不會給自身的生活造成太大的困擾??梢哉f,只要采取合適的方法,就能在做到輕投資效應的同時,也能享受市場的上漲。”張李陵表示。

    “回歸到‘輕生活’的主題上來看,無論是做權益投資還是固收投資,只要能夠支撐自己維持一個投資的長跑狀態,我們的生活整體狀態就能保持舒適。”魏楨稱。

    靈魂發問:固收產品怎么挑?

    值得一提的是,當前固收產品的分類眼花繚亂,一個靈魂提問浮上水面:投資者如何挑選固收產品為好?

    對此,陳凱楊認為,選擇固收產品看重的無疑就是低風險,投資者希望能穩穩當當的掙錢。因此,從這個角度出發,選擇基金大廠是首先需要考慮的方向,大廠擁有更強的抗風險能力,在固收產品的領域中更有優勢。

    以博時基金為例,作為成立最早的前五家基金公司,截至今年上半年的數據顯示,博時債基規模占全市場規模前三,同時債基的存續數量為全市場排名前列。(數據來源:wind,截至2022.6.30)

    在整體收益方面,博時基金更是在同行業中領跑。截至今年二季度末,據海通證券統計,博時基金近10年固收類基金收益率133.52%,同類排名3/52;據銀河證券統計,博時基金債券投資方向資產凈值超3575億元,規模在行業排名2/134。。

    另一方面,從產品類型角度考慮,投資者在做出選擇之前,還需要了解自身的風險承受能力。這點和權益型基金的選擇有共通之處,即從風險由小到高,體現為貨幣基金、短債基金、純債基金到“固收+”這幾個過程。

    對此,魏楨指出,如果一點風險都不想出現,投資曲線希望保持一條直線,那就可以選擇貨幣基金;而如果可以承受一點波動,比如1%以內的回撤,但希望獲得比貨幣基金更高的收益率,例如3%左右的回報,那投資者就可以選擇短債基金。

    “在此基礎上,如果可以承受更多的波動,比如2%以內,那就可以選擇一些中長期的純債基金,這種情況下的回報可能就能達到3.5%~4.5%;當然還有更多衍生出來的“固收+”類產品線,投資者的回報空間就會更大一些,比如在5%、甚至10%以上。”魏楨進一步介紹。

    了解投資方向后,在具體基金的選擇上,魏楨表示,投資者可以首先去查詢產品的業績情況,一般來說,三年內的平均回報在3%以上時,就是一個標準的固收產品。其次則要了解產品的規模。固收產品中規模大的流動性更好,基本上不會出現市場的干擾;規模小一點的,則可能在固收領域里可以獲取的回報痛點更大一點。除此之外,在基金經理的選擇上,和權益基金同樣,一般也要選擇培育時間達到三年以上,系統中個人信息和業績表現較為完整的基金經理。

    總之,通過“輕投資”的方式來學習投資、了解投資,你會發現人生可能會少一些焦慮,然后在投資中保持一種更加平和、更加順利的狀態,并把它長期延續下去,最后跑贏投資的馬拉松。

    風險提示:市場有風險,投資須謹慎。

    周一帆/文

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